欧宝平台欧宝平台欧宝平台一位客户来建行办理借记卡。办卡过程中，大堂经理告知其出租出借个人账户的话欧宝平台，可能会被不法分子用于洗钱，需承担相应的法律风险。客户听完大堂经理的话，突然神色紧张起来。原来他曾经于某建筑工地上班，更换工作以后将卡交给建筑工地的工长保管，一直没当回事。于是大堂经理再次重申了出借个人账户的风险，并且询问客户使用情况，客户说自己交给一年多了，当时办卡也是工长要求设置的统一的密码，每次发了工资都是交给工长代取的，从未关注过银行卡的使用情况。大堂经理表示这与常见的租借他人账户的情形十分相似。客户听完后十分后悔，并表示自己当时没想那么多，现在才意识到出借银行卡的风险，大堂经理一边安慰客户，一边建议客户挂失补办，然后再查询流水。万幸的是，客户补办后查询流水，发现并没有可疑资金流动，客户这才松了一口气，十分感谢今天大堂经理的提醒。大堂经理表示这是他应尽的责任，也希望客户引以为戒，再次强调不要出借出租个人账户。

　　通过案例告诉我们，要加大反洗钱教育，提高客户反洗钱意识欧宝平台。作为银行人员，我们无法监管个人账户的具体使用情况，只有提高民众反洗钱意识，才能从根本上减少客户上当受骗。我们发现关于反洗钱的宣传并不是很到位，很多群众对于反洗钱的危害缺乏了解。在本次案例中，大堂经理因为其职业操守，在接待客户时告知其注意事项，才让客户想起曾经出借的个人账户。

　　（一）我们必须要认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，每个银行从业人员要有社会担当，为社会民生担起大行担当。在银行工作中，我们遇到的洗钱以赌博、诈骗等违法犯罪为主要形式，通过借用、租用他人个人金融账户来达成目的，因此我们银行是反洗钱活动的第一道关卡。在受理客户业务时，应该时刻注意客户的账户是否存在他人使用或者丢失的情况欧宝平台。

　　（二）洗钱行为具有严重的社会危害性，极大地损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，所以在平时的工作中，我们要对洗钱这类的犯罪行为有敏锐的嗅觉，一旦有所察觉，立即采取防范措施